Несовершеннолетний украинец сдал доступ к интернет-банкингу своего деда в аренду
Юноша, который активно пользовался инстаграмом, наткнулся на объявление, автор которого предлагал возможность пассивного заработка. Откликнувшись на объявление, подросток узнал, что для этого нужно сообщить номер банковской карточки Приватбанка и данные для управления ей при помощи приложения Приват24.
Мужчина объяснил мальчику, что карточки нужны ему для приема большого количества платежей, которые он не может получать сам из-за ограничений банка. А в качестве вознаграждения за «аренду», он будет оставлять владельцу карточки 10% от оборота.
Прикинув, как к нему рекой потекут халявные денежки, подросток смекнул, что может раздобыть подходящую карту у деда, который не подкован технически во всяких современных технологиях и вряд ли заметит манипуляции с его картой. В силу неопытности, ребенок не заподозрил, что стал завербованным «дропом», в схеме обналичивания денег, полученных преступным путем.
Тем временем, мошенник завел в социальной сети Instagram 5 страниц, посвященных продаже электронных сигарет IQOS и стиков к ним. Запустив рекламу, мошенник стал предлагать заинтересованным модные устройства для курения по цене, вдвое меньше официальной.
Получая запрос в личные сообщения Instagram, мужчина объяснял «клиентам», что работает только по полной предоплате товара. Такие условия он объяснял желанием подстраховаться от рисков: поскольку товар и так достаточно недорогой, то в случае, если покупатель откажется забирать его на Новой Почте, продавец не понесет напрасные расходы на пересылку.
Тем, кто соглашался на условия, мошенник предоставлял реквизиты для оплаты: номер карты ни о чем не подозревающего пенсионера. Таким способом мошенник обманул не менее 18 человек, которые дошли до полиции, чтобы подать заявления. Все они, не получив ожидаемого товара, понесли ущерб в размере от 350 до 1200 гривен.
Получая оплаты на подставную карту, мужчина авторизовался через Приват24 и выводил заработок дальше, оставляя, к радости подростка, обещанную комиссию на счету. Следствие вышло на владельца карты, дедушку ждал неприятный сюрприз: ведь часть преступных денег осела на его счету, а то и была уже потрачена. Семейству пришлось доказывать в суде, что сдавая в аренду чужую карту, нерадивый внук не был в курсе мошеннической схемы и не имел умысла принимать в ней участие.
Решением суда, торговец несуществующими «айкосами» был признан виновным в многократном нарушении ст. 190 УК Украины и приговорен к тюремному заключению на 3 года. Однако, приняв во внимание чистосердечное признание вины и то, что обвиняемый частично возместил нанесенный им ущерб, раздав более 8 тысяч гривен потерпевшим, суд счел возможным отложить исполнение приговора на испытательный срок 1 год.