Чоловік під час розлучення сховав 500 000 доларів у біткойнах — його спіймав крипто-мисливець

Полювання на приховані криптовалютні тайники під час розлучення створила абсолютно нову категорію посад судових слідчих. CNBC поспілкувався з кількома з цих мисливців за криптовалютами, і вони сказали, що, хоча блокчейн є загальнодоступною книгою, деякі подружжя стали дуже вправними у приховуванні своїх фінансових слідів.

«Якщо у вас є чоловік, який дуже розбирається в техніці, а інший — ні, приховати ці активи може бути досить легко», — сказала CNBC адвокат по розлученнях Келлі Берріс.

«Справа з криптовалютою полягає в тому, що вона не регулюється жодним централізованим банком, тому зазвичай ви не можете викликати когось у суд і отримати документи та інформацію, пов’язану з чиїмись криптовалютними активами», — сказав Берріс. Вона сказала, що бачить явні запити криптовалюти при виявленні в 40%-50% своїх випадків.

Адвокат із Остіна, штат Техас, сказав CNBC, що ідеальний спосіб отримати інформацію про криптохолдинги подружжя – це викликати цю інформацію в суд із централізованої криптобіржі. В іншому випадку процес часто передбачає судово-медичний аналіз їхнього комп’ютера чи телефону для визначення адреси гаманця, а потім подальший аналіз блокчейну.

«Криптовалютна криміналістика, криптовалютна криміналістика та криміналістика блокчейнів стали важливою частиною нашої практики і, безумовно, частиною нашої практики, що розвивається найшвидше», — сказав Нік Гімонідіс, судовий слідчий із Нью-Йорка.

Гімонідіс, який також є ліцензованим приватним детективом і експертом з комп’ютерної криміналістики, вважає, що 25% його справ, пов’язаних із розлученням, пов’язані з деякими елементами криптовалюти. За його словами, деякі з цих випадків є простими та зрозумілими — наприклад, криптовалюта, така як біткойн, є активом, що зберігається на брокерському рахунку або на торговій платформі, такій як Coinbase ..

«Ці компанії ведуть облік так само, як ваш брокер у Morgan Stanley зберігає облік ваших угод», — сказав він.

Інші випадки — це те, що Хімонідіс описує як «ціла енхілада».

«Вони дзвонять до нас, тому що хочуть, щоб нас призначили нейтральним судовим експертом з питань криптовалют для аналізу та обліку криптоактивів сторони та відстеження будь-яких нерозкритих криптоактивів, якими може володіти одна сторона», — сказав він.

Коли Хімонідіс вперше почав шукати криптовалюту, все було пов’язано з біткойнами та ефіромі кілька інших монет. Зараз на CoinMarketCap представлено понад 24 000 криптовалют із загальною ринковою капіталізацією в 1,1 трильйона доларів.

«Більше потрібно хвилюватися не лише про пару блокчейнів. Існують сотні й сотні монет у своїх маленьких незалежних блокчейнах», — сказав він.

Одним із основних принципів біткойна є те, що його публічна книга, яка зберігає всі транзакції з токенами в історії, є видимою для всіх. Але існує підгрупа криптовалют, відомих як токени конфіденційності, які мають вбудовані функції анонімності. Такі монети, як monero, dash і zcash, які працюють на власних блокчейнах, приховують практично всі деталі транзакції, включаючи особу відправника та одержувача, а також суму транзакції. Гімонідіс сказав, що «практично неможливо» відстежити та деанонімізувати транзакції в monero.

В одному випадку Хімонідіс знайшов monero вартістю близько 700 000 доларів на MacBook, який виявився під час відкриття.

«Ми знайшли щось під назвою «гаманець командного рядка» для monero», — сказав Хімонідіс, описуючи його як свого роду програмний гаманець. «Ви не можете знайти його за допомогою Finder на Mac. Вам потрібно зайти в командний рядок, щоб отримати доступ до цього гаманця — команда оболонки Bash у середовищі Mac».

Кілька дослідників і адвокатів повідомили CNBC, що вони завжди в пошуку будь-якого типу криптовалют, але особливо токенів конфіденційності. Також особлива увага приділяється будь-якому виду апаратного гаманця або комп’ютерного пристрою, який може служити формою «холодного сховища» для криптовалют.

Люди, які володіють власною криптовалютою, можуть зберігати її «гарячою», «холодною» або якоюсь комбінацією обох. Гарячий гаманець підключений до Інтернету та надає власникам відносно легкий доступ до своїх монет, щоб вони могли витрачати свої криптовалюти. Компроміс для зручності полягає в потенційному контакті з поганими акторами — і судовими слідчими, які працюють на адвокатів з розлучень.

При холодному зберіганні приватні ключі — або паролі, які дозволяють переміщувати криптовалюту з гаманця — зберігаються на пристроях, таких як комп’ютери, які не підключені до Інтернету. Пристрої типу Thumb Drive, такі як Trezor або Ledger, пропонують ще один спосіб захистити крипто-токени холодними, захищаючи як саму крипто, так і ключі для доступу до нього.

Марк ДіМайкл, який працює у сфері судово-бухгалтерської експертизи більше 14 років і є сертифікованим криміналістом у сфері криптовалют, описав один випадок для CNBC, коли пара, яка розлучається, мала протистояння через захищений паролем пристрій Ledger.

ДіМайкл сказав, що в цьому випадку у чоловіка був Ledger, а потім дружина знайшла пристрій у будинку та забрала його. «Тож у дружини була книга, але вона не знала ні пін-коду, ні пароля. А чоловік — він знав пін-код, але в нього не було книги».

Жоден не міг отримати доступ до коштів без співпраці іншого.

ДіМайкл, який сказав, що відстежив криптовалюту на мільйони доларів з того часу, як почав відстежувати цифрові активи в 2018 році, пояснив, що коли криптовалюта зберігається в холодному стані, її може бути важче вилучити, але її все одно можна відстежити.

«Якщо вони здійснюють транзакції в ланцюжку і переміщують щось у холодне сховище, це все ще видно в блокчейні», — сказав він.

ДіМайкл сказав CNBC, що у шлюборозлучній справі, якщо ви можете принаймні довести, що криптовалюта є — або що вона не була продана — цього зазвичай достатньо для судді. Якщо дружина купила 100 біткойнів на Coinbase, наприклад, а потім перевів валюту з біржі в гаманець, вона все ще там і повністю видима в блокчейні. За словами ДіМайкла, суд може наказати інші засоби правового захисту для повернення цих коштів.

Нью-йоркський адвокат із питань розлучення Сандра Радна розповіла CNBC, що на початку справи, коли вона вручає повістку та скаргу на розлучення, вона також просить зберегти активи — відомі як «автоматичні розпорядження» в Нью-Йорку. На даний момент, за словами Радної, вона виділяє у своєму запиті жорсткі диски комп’ютерів, щоб гарантувати, що нічого не буде знищено. Це є ключовим, оскільки ці пристрої — це те, що використовує судовий слідчий, щоб визначити, куди поділися активи — як криптовалюта, так і інші.

«Вони переглядають жорсткий диск комп’ютера, щоб знайти тікери в електронних листах, завдяки чому вони можуть побачити, які покупки були зроблені», — сказала Радна.

Радна сказала, що вона також запитує таку інформацію, як «відкриті ключі» подружжя, які, за її словами, майже схожі на номер рахунку в блокчейні.

Зараз велика частина світу працює на так званій асиметричній криптографії, у якій люди використовують пару закритих і відкритих ключів для доступу до таких речей, як електронна пошта та криптогаманці. Приватний ключ — це безпечний код, який надає власнику доступ до його криптохолдингів, тоді як відкритий ключ — це унікальна адреса гаманця. За допомогою відкритого ключа можна знайти повну історію кожної транзакції, здійсненої в цей гаманець або з нього.

«Якщо у вас є така інформація, ви зможете побачити кожну транзакцію, яку вони зробили, і це те, що адвокати можуть отримати як частину відкриття, оскільки це не надання приватного номера, закритого ключа», — сказала Радна.

Білл Каллахан з Blockchain Intelligence Group сказав, що з цією адресою гаманця крипто-мисливці можуть сказати адвокату або слідчому адвоката, що їм слід звернутися до конкретної біржі, щоб отримати додаткову інформацію.

«Одна з речей, яку ми шукаємо, — це під’їзди та вихідні рампи. Ми хочемо побачити, як гроші надходять у блокчейн, де вони можуть бути, а потім куди вони направляються», — сказав Каллахан. Він сказав, що потік коштів також може показати, чи було щось навмисно приховано за допомогою техніки обфускації, такої як використання змішувача криптоактивів.

Ці так звані змішувачі призначені для приховування слідів коштів шляхом змішування чиїхось токенів із пулом активів інших осіб на платформі. Вони виходять за рамки традиційних криптоплатформ у подальшому приховуванні особи людей, залучених до транзакцій.

«Ми можемо начебто відстежити потік після завершення розгляду, щоб побачити, чи було щось навмисно приховано», — сказав Каллахан. «Блокчейн ніколи не забуває».

В одному випадку, за словами Гімонідіса, йому довелося відстежити близько 2,3 мільйона доларів, які були спустошені з облікового запису Coinbase протягом кількох місяців після початку шлюборозлучного процесу. Крипто-монети не були переведені в готівку на фіат, а натомість переміщені як криптовалюта на адреси за межами Coinbase у серії з приблизно 14 вихідних переказів.

«Все це опинилося в двох-трьох різних гаманцях на іноземній валюті — у такому місці, як Coinbase, але в іноземній країні, яка не працює в США і не підпадає під дію законів і юрисдикції Сполучених Штатів», — Гімонідіс. сказав CNBC.

ДіМайкл сказав, що він стикався з подібними проблемами у випадках, коли кошти були перераховані на глобальний рахунок Binance, і тому він не міг викликати записи, оскільки кошти перебували в недоторканній юрисдикції.

Відстеження активів стає особливо складним, коли інвестори починають переміщувати свої токени через блокчейни.

ДіМайкл сказав, що «перескок ланцюга» — людина дуже швидко переходить з одного блокчейну на інший — стає все більш поширеною технікою, яка використовується для того, щоб відштовхнути слідчих.

Блокчейни мають власні нативні токени. Для ethereum, наприклад, токеном є ефір. Розробники побудували міжланцюгові мости, щоб дозволити користувачам надсилати токени з одного ланцюга в інший. Передача цифрових активів між мережами допомогла розширити крипторинок, надаючи людям більше способів оплати та транзакцій. Міжланцюгові мости є життєво важливими для розвитку децентралізованого фінансового простору, або DeFi, простору, який є альтернативою криптовалюти банківській системі.

Але у шлюборозлучній справі ці мости ускладнюють слідчим розслідування жетонів.

Візьмемо криптотокен polka dot, який торгується приблизно за 5,40 доларів США та має ринкову вартість понад 6,3 мільярда доларів. Оскільки віртуальна монета знаходиться на власному блокчейні, коли хтось хоче нею торгувати, йому потрібно «загорнути її», щоб купувати та продавати її в блокчейні ефіру, сказав Хімонідіс CNBC. Загорнуті токени прив’язані до вартості оригінальної монети, але сумісні з іншими блокчейнами.

«Якщо нам потрібно почати відстежувати такі речі, це стає дуже складним», — сказав Гімонідіс. «Коли вони здійснюють обмін монетами, зараз ми стрибаємо — буквально стрибаємо — через блокчейни, намагаючись відстежити кошти. Раніше це було досить складно, а зараз стало експоненціально складніше лише за останні рік чи два».

Хімонідіс сказав, що він і його фірма можуть відстежувати кошти через блокчейни за допомогою інструменту, який раніше був доступний лише правоохоронним органам, Службі внутрішніх доходів і фінансовим установам, яким він потрібен для виконання функцій «знай свого клієнта» та боротьби з відмиванням грошей.

Але навіть з новими інструментами пошуку Хімонідіс описав свою роботу як буквальну гонку, щоб не відставати від останніх криптотехнологій, що швидко розвиваються.

«Це дуже добре підходить людям, які зрозуміли, як це працює, і розуміють, що там відбувається», — сказав Гімонідіс. «Це постійна гонка озброєнь».

ДіМайкл погоджується, сказавши CNBC, що такі методи обфускації з’являться «неминуче», враховуючи кількість грошей у криптоекосистемі зараз, навіть у розпал падіння ринку.

«Але це все ще є повним шоком для так званих безгрошових подружжя», — сказав ДіМайкл.

Багато централізованих бірж, таких як Gemini, пропонують клієнтам можливість ставити свої токени, щоб отримати дохід від своїх цифрових активів, які інакше простоювали б на платформі. Завдяки криптостейкінгу інвестори зазвичай зберігають свої криптоактиви за допомогою валідатора блокчейну, який перевіряє точність транзакцій у блокчейні. Інвестори можуть отримати додаткові криптотокени як винагороду за блокування цих активів.

За словами ДіМайкла, в одній із справ про розлучення чоловік розкрив криптовалюти, якими володіє, але не розкрив токени, на які були поставлені ставки.

«Ті, які він поставив, він насправді не враховував у своїх цифрах, тож я виявив це в процесі розслідування», — сказав ДіМайкл. «Хоча ця криптовалюта більше не була в його гаманці, він усе ще мав на неї права».