Binance провела транзакції в криптовалюті в обхід санкцій проти Ірану на суму 8 млрд. доларів

Криптогігант Binance обробив іранські транзакції на суму 8 мільярдів доларів з 2018 року, незважаючи на санкції США, спрямовані на відключення Ірану від глобальної фінансової системи, свідчать дані блокчейну.

Згідно з оглядом даних провідного американського дослідника блокчейну Chainalysis, майже всі кошти, близько 7,8 мільярдів доларів, перетікали між Binance та найбільшою криптобіржею Ірану Nobitex. Nobitex пропонує на своєму веб-сайті вказівки щодо того, як обійти санкції.

Три чверті іранських коштів, які пройшли через Binance, були у відносно маловідомій криптовалюті під назвою Tron, яка дає користувачам можливість приховувати свою особу. У минулорічному дописі в блозі Nobitex заохочував клієнтів використовувати Tron — токен середнього рівня — для анонімної торгівлі без «загрози активам через санкції».

Раніше не повідомлялося про масштаби іранських криптопотоків Binance і про те, що вони тривають.

Нові висновки з’явилися в той момент, коли Міністерство юстиції США проводить розслідування можливих порушень правил відмивання грошей компанією Binance, яка домінує в криптоіндустрії в 1 трильйон доларів і має понад 120 мільйонів користувачів. Юристи та експерти з торговельних санкцій заявили, що вказані транзакції ставлять компанію під загрозу порушити заборони США на ведення бізнесу з Іраном.

У липні агентство Reuters виявило, що Binance продовжує обслуговувати клієнтів в Ірані, і що популярність біржі в Ісламській Республіці була відома всередині компанії. Це було одне з серії розслідувань Reuters щодо проблемної історії Binance з дотриманням фінансових нормативних вимог. У день публікації цієї статті Binance повідомила в блозі, що дотримується правил міжнародних санкцій щодо Ірану та блокує доступ до платформи всім, хто там знаходиться. Мільярдер-засновник біржі Чанпен Чжао написав у Twitter: «Binance забанила іранських користувачів після санкцій, 7 пропустили/знайшли обхідний шлях, але їх усе одно забанили пізніше».

Binance не відповіла на детальні запитання про нові транзакції, виявлені Reuters. У заяві прес-секретар Патрік Гіллманн сказав: «Binance.com не є американською компанією, на відміну від інших платформ, які мають контакти з тими самими санкціями США. Однак ми вжили проактивних заходів, щоб обмежити наш вплив на іранський ринок», працюючи з галузевими партнерами та внутрішніми інструментами.

Binance відмовляється надавати деталі місцезнаходження або організації, що стоїть за її криптобіржею Binance.com.

Nobitex не відповів на запитання до цієї статті. Також не зробила це Tron Network, що зареєстрована на Британських Віргінських островах, а її засновником записаний Джастін Сан.

У серпні 2021 року Binance оголосила, що клієнти більше не зможуть відкривати аккаунти та користуватися її послугами без ідентифікації. Але з тих пір біржа обробила майже 1,05 мільярда доларів угод безпосередньо з Nobitex та інших іранських бірж, згідно з даними Chainalysis, які тривають до листопада цього року. З моменту твіту Чжао в липні Binance обробила близько 80 мільйонів доларів в іранських угодах.

У заяві Binance Хіллманн сказав, що компанія вимагає повної перевірки «Знай свого клієнта» для всіх користувачів, а жителям Ірану заборонено відкривати або підтримувати обліковий запис. Ми постійно оновлюємо процеси та технології, коли дізнаємося про нові та потенційні ризики. В результаті цих зусиль, включаючи моніторинг транзакцій у режимі реального часу в координації із зовнішніми постачальниками, у період з червня 2021 року по листопад 2022 року вплив Binance на пов’язані з Іраном організації різко зменшився».

Дані, перевірені Reuters, показують, що з 2018 року між іранськими біржами та Binance загалом було переміщено близько 2,95 мільярда доларів криптовалюти.

Дані також показують, що ще 5 мільярдів доларів криптовалюти переміщувалися між іранськими біржами та Binance через посередників. Регулятори кажуть, що такі «непрямі» потоки мають бути червоним прапором для криптобірж — показником можливого відмивання грошей та ухилення від санкцій. Криптокористувачі, які прагнуть замести сліди, часто використовують складні методи для створення складних ланцюгів криптопереказів.

Nobitex радить своїм 4 мільйонам клієнтів на власному веб-сайті уникати «прямої передачі» криптовалют між іранськими та іноземними криптоплатформами для «підтримки безпеки».

У червні  прес-секретар Binance Хіллманн сказав Reuters щодо непрямого впливу незаконних коштів на біржу, що «важливо зазначити не те, звідки надходять кошти, оскільки криптовалютні депозити не можуть бути заблоковані, а те, що ми робимо після того, як кошти внесені.» Він сказав, що Binance використовує моніторинг транзакцій та оцінку ризиків, щоб «забезпечити відстеження, заморожування та/або повернення будь-яких незаконних коштів їх законному власнику».

На додаток до токена Tron, решта іранських транзакцій були здійснені в основних криптовалютах біткойн, ефір, tether і XRP, а також менший токен лайткойн.

Відповідно до галузевих даних, Binance є найбільшим ринком для торгівлі Tron. Деякі інші великі біржі, включно з регульованими США Coinbase і Gemini, не вказують токен.

До недавнього часу Tron майже не потрапляв у поле зору трекерів криптовалют. Лідер ринку Chainalysis, який використовується урядовими установами США, почав повністю підтримувати відстеження Tron лише цього травня, згідно з електронним листом Chainalysis, надісланим клієнту.

Набір даних Tron детально описує понад 1,15 мільйона прямих переказів між Binance та Nobitex з квітня 2020 року, коли були зареєстровані перші потоки Tron. Дані містять адреси гаманців і унікальний ідентифікаційний номер для кожної транзакції.

Reuters отримав цифри Tron, а також додаткові набори даних, що охоплюють інші криптотокени, від трьох фірм, які мають доступ до програмного забезпечення для дослідження Reactor від Chainalysis. Reuters перехресно перевірив цифри кожної компанії. Четверта фірма також підтвердила деякі цифри щодо прямих переказів на основі окремого набору даних, зібраного за допомогою іншого програмного забезпечення.

Reuters надає тут дані про прямі транзакції з 20 серпня 2021 року на суму близько 1 мільярда доларів.

Загальний обсяг іранських транзакцій, що проходять через біржу Binance, набагато більший, ніж через будь-яку іншу, показують дані. Після Binance наступною за популярністю біржею для користувачів Nobitex з 2018 року стала KuCoin, зареєстрована на Сейшельських островах, яка обробила 820 мільйонів доларів прямих і непрямих транзакцій.

KuCoin і шість інших іранських бірж у наборі даних – CoinNik Market, Iranicard, Rabex, Wallex, Sarmayex і Tether Land – не відповіли на запити про коментарі.

Ризик підпадання під санкції

Binance різко зросла з моменту свого запуску в 2017 році. Минулого місяця компанія розширила охоплення криптовалюти, інвестувавши 500 мільйонів доларів у викуп Twitter босом Tesla Ілоном Маском.

Основна увага розслідування Міністерства юстиції США полягає в тому, чи порушує Binance закони США про боротьбу з відмиванням грошей. У рамках справи, яка триває з 2018 року, департамент також розслідує Binance на предмет можливих порушень кримінальних санкцій у зв’язку з Іраном, повідомили троє людей, обізнаних у розслідуванні. Наприкінці 2020 року департамент запитав у Binance записи про її програму відповідності, включаючи будь-які документи, пов’язані з переказом криптокоштів для людей або організацій у країнах, включаючи Іран.

Міністерство юстиції США відмовилося від коментарів.

У 2018 році уряд США відновив санкції проти Ірану, які були призупинені трьома роками раніше в рамках ядерної угоди Ірану зі світовими державами. З 1979 року Захід і ООН запровадили санкції проти Тегерана через його ядерну програму, а також передбачувані порушення прав людини та підтримку тероризму.

Шість юристів і експертів із санкцій заявили, що іранські транзакції, задокументовані Reuters, ставлять Binance під загрозу порушення «вторинних» санкцій США, спрямованих на те, щоб запобігти неамериканським компаніям вести бізнес із підсанкційними компаніями або допомогати іранцям уникнути американського торгового ембарго. Вторинні санкції можуть перекрити доступ компанії до фінансової системи США.

Binance також може бути піддано прямим «первинним» санкціям, якщо компанія має те, що Міністерство фінансів США називає «зв’язком зі Сполученими Штатами», заявили юристи та експерти. За їх словами, такі посилання можуть включати будь-які юридичні особи, зареєстровані в США, або транзакції, оброблені через фінансову систему США або з використанням долара.

У 2019 році британська Standard Chartered погодилася виплатити майже 930 мільйонів доларів владі США за порушення кримінальних санкцій, які включали переміщення приблизно 240 мільйонів доларів через фінансові установи США для іранських клієнтів. Standard Chartered взяв на себе відповідальність за порушення. Французький банк BNP Paribas у 2014 році погодився визнати себе винним у порушенні санкцій США щодо країн, включаючи Іран, і виплатити 8,9 мільярда доларів. Обидва банки взяли на себе зобов'язання покращити свій контроль.

Binance каже, що не приймає клієнтів у Сполучених Штатах. Натомість американських клієнтів направляють на окрему біржу під назвою Binance.US, якою керує американська компанія, яка з 2019 року зареєстрована в Міністерстві фінансів США як бізнес, що надає грошові послуги.

Генеральний директор Binance Чжао назвав Binance.US «повністю незалежною організацією». У жовтні агентство Reuters повідомило , що він фактично контролював американську біржу та керував нею з-за кордону. Радник Binance у зверненні до керівників у 2018 році описав підприємство в США як «фактичну дочірню компанію».

У дописі в блозі після цієї статті Чжао підтвердив, що Binance.US «працює незалежно від Binance.com».

Переважна більшість із 8 мільярдів доларів іранських криптовалютних транзакцій, визначених Reuters, стосувалися головної біржі Binance. Але Binance.US також обробив криптовалютні транзакції на суму 1,5 мільйона доларів з іранських бірж Nobitex, Wallex і Tether Land, свідчать дані Chainalysis.

Організації США, які порушують санкції проти Ірану, можуть зіткнутися з кримінальними штрафами в розмірі до 1 мільйона доларів за порушення. Фігурантам загрожує до 20 років позбавлення волі. У жовтні цього року Міністерство фінансів США оштрафувало криптобіржу Bittrex із Сіетла на 24 мільйони доларів за порушення санкцій проти Ірану та інших країн шляхом обробки криптовалютних транзакцій на суму понад 260 мільйонів доларів. У Bittrex тоді заявили, що «раді повністю вирішити» цю проблему.

Представник Binance.US, сказав, що цифри Reuters щодо його транзакцій з іранськими біржами не точні, і що включення «прямих і непрямих даних про транзакції від Chainalysis як об’єднує, так і роздуває обсяг, який ви цитуєте» в даній статті. Альтернативної цифри прес-секретар не назвав.

Binance.US «дотримується всіх застосовних правил США, що регулюють обмін цифровими активами», і дозволяє торгівлю лише особам, які пройшли «суворий процес перевірки», сказав речник.

Nobitex та інші іранські криптобіржі не потрапили під санкції Сполучених Штатів. Reuters не знайшло доказів того, що іранські особи, компанії чи організації, які перебувають під санкціями, використовували Binance або Binance.US.

«Кращий варіант»

Nobitex, найбільша іранська біржа, запущена в 2017 році. Її співзасновник і генеральний директор Амірхосейн Рад захистив докторський ступінь з філософії та хімічної інженерії в Іранському технологічному університеті Шаріфа, свідчить його профіль у LinkedIn. Рад не коментував цю статтю.

Мета Nobitex, описана ​​на її сторінці в LinkedIn на початку цього року, полягає в тому, щоб дозволити іранцям інвестувати в криптовалюту, незважаючи на «тінь санкцій». Оскільки санкції вдарили по здатності Ірану вести бізнес із зовнішнім світом, криптовалюта стала популярною там для транскордонної торгівлі. Біржа заявила, що служить «безпечним мостом між 3,5 мільйонами іранців і світом криптовалют».

У своєму річному звіті за 2021 рік компанія Nobitex заявила, що обробляє 70% іранських криптовалютних транзакцій. Біржа рекомендувала своїм клієнтам використовувати Binance у кількох публікаціях на своєму веб-сайті та в соціальних мережах, починаючи з цього року.

За даними Chainalysis, користувачі Nobitex почали переміщувати біткойни через Binance у квітні 2018 року.

У торговому посібнику на веб-сайті Nobitex, вперше опублікованому в 2019 році та оновленому в жовтні цього року, Nobitex радив користувачам відкривати облікові записи для конвертації своїх іранських ріалів у криптовалюту, а потім здійснювати перекази на іноземну валюту, таку як Binance, яку він назвав «найнадійнішою». У наступних публікаціях у 2020 році говорилося, що «для нас, іранців, Binance все ще є найкращим варіантом» і що Binance «створює менше проблем для іранських користувачів».

Відзначаючи ризик, пов’язаний із санкціями США, загальнодоступні умови використання Nobitex рекомендують клієнтам уникати «прямого переказу» криптовалюти з Nobitex на Binance і натомість створювати кілька цифрових гаманців для переміщення коштів окремими етапами.

Згідно з даними Chainalysis, обсяг транзакцій Tron між Nobitex і Binance зріс із серпня 2020 року.

Того ж місяця засновник Tron Сан повідомив у Twitter, що цифрова монета увімкнула нову функцію, яка дозволила трейдерам маскувати свої особи. Sun написала, що функція, відома як zk-SNARK, «захищатиме дані користувачів найпотужнішим захистом конфіденційності в галузі».

У статті, опублікованій минулого року в журналі Міністерства юстиції США, говориться, що ця функція дозволяє розробляти «криптовалюти з підвищеною анонімністю», які приваблюють злочинців, «як акул до жертви», оскільки вони «шукають приватності, щоб приховати свою поведінку».

Nobitex рекомендував користувачам відкривати цифрові гаманці на Binance, щоб купити Tron через його «високий рівень безпеки». У дописі в блозі Nobitex у липні 2021 року говориться, що zk-SNARK є ключем до того, щоб ті, хто надсилає та отримує криптовалюту, залишалися «анонімами».

Згідно з даними, клієнти Nobitex могли використовувати Binance для торгівлі Tron та іншими криптотокенами після того, як 20 серпня 2021 року Binance посилила перевірку клієнтів. Binance обробила прямі транзакції від Nobitex на загальну суму понад 1 мільярд доларів США з цієї дати до листопада цього року, що значно перевершує будь-які інші міжнародні біржі. За даними, нещодавно в жовтні цього року 20 мільйонів доларів США в Tron перейшли безпосередньо між Binance та Nobitex.

Згідно з вересневим звітом Chainalysis, іранці, на яких накладено санкції Міністерства фінансів США за кібератаки та програмне забезпечення-вимагач, використовували Nobitex. За словами Chainalysis, у період з 2015 по 2022 рік на цифрові гаманці іранців, які перебувають під санкціями, надійшло понад 230 000 доларів США у вигляді програм-вимагачів у біткойнах, причому більша частина криптовалюти була надіслана Nobitex.

Того ж місяця Міністерство фінансів США заявило, що всі іранці, які потрапили під санкції, пов’язані з Корпусом вартових Ісламської революції, потужною фракцією, яка контролює бізнес-імперію, а також елітні збройні та розвідувальні сили Ірану. Іранська влада не відповіла на запит про коментар. МЗС Ірану назвало санкції США «односторонніми, незаконними та жорстокими».

Цілком імовірно, що іранська криптобиржа також використовується для розрахунків за постачання іранської зброї в росію, оскільки відслідкувати транзакції у разі їх анонімності дуже важко.

За матеріалами: Reuters