Запугивают потерей денег и "радуют" сказочными выигрышами. Как мошенники обманывают украинцев

О мошенничестве с банковскими картами регулярно сообщают как жертвы, так и специалисты, которые просят не доверять звонкам от "банковских сотрудников". Тем не менее, жертв, у которых выманили деньги, меньше не становится.

О том, какими методами действуют телефонные вымогатели, рассказал "Обозреватель".

Чаще всего мошенники звонят своим жертвам и представляются сотрудниками банка. Как правило, звонят поздно вечером, когда человек не ожидает опасности. Причем им уже известно имя жертвы, ведь у них есть база телефонных номеров с некоторыми данными. Обращает внимание то, что иногда "сотрудники банка" говорят на русском, не знают отчества жертвы или даже банка, в котором у человека лежат деньги.

Дальше "сотрудник службы безопасности" говорит, что со счета жертвы пытаются снять все деньги, а, чтобы этого не случилось, нужно подойти к терминалу и перевести все деньги на указанный "сотрудником" счет. Если человек отказывается идти к терминалу, то предлагают воспользоваться Приват24.

Сотрудник нарочно торопит жертву и грозит, что вот-вот она лишится всех денег. Это рассчитано на то, чтобы у человека не было времени подумать или посоветоваться.

Еще одна схема обмана – это взломать страницу в соцсетях и разослать контактам сообщения с просьбой одолжить денег до вечера. Это не новая схема, но она работает. Часто человек, чью страницу взломали, слишком поздно предупреждает знакомых, что сообщения с просьбой дать в долг рассылает не он, а мошенник.

Иногда украинцы сами "сдают в аренду" свою страницу соцсетях. Якобы, для рекламы. "Арендаторы" обещают не открывать сообщения, но, едва получив доступ, рассылают всеми контакт-листу просьбы занять денег.

Часто обзвоном занимаются заключенные прямо из мест лишения свободы. Работает целая сеть, обзванивают всех подряд.

Как распознать мошенников

Замдиректора ЕМА Олеся Данильченко рассказывает, что методы фальшивых сотрудников банка называются социально инженерией. Есть три самых действенных метода "развода":

• запугивание рассказами о том, что с карты вот-вот украдут все деньги;
• убеждение, что родственник попал в беду и нужны деньги на его спасение;
• обещание большого выигрыша в лотерею.

Эксперт советуется вообще не реагировать на звонки от имени банка. Если такой поступил, то нужно сразу положить трубку и перезвонить по тому номеру, который указан на обратной стороне банковской карты. Так вы точно поговорите с сотрудником своего банка, а не с тем, кто себя за него выдает.

НБУ в случае звонка подозрительных лиц действовать следующим образом:

• завершить разговор и игнорировать подобные SMS-сообщения – это 100% мошенники;
• никому не переводить средства и не сообщать никаких персональных данных или реквизитов карточек;
• помнить, что налоги с выигрыша погашает не получатель выигрыша – их всегда перечисляет оператор акции.

Всего, по подсчетам Нацбанка, существует более 50 схем платежного мошенничества с использованием в том числе социальной инженерии. Всех их объединяет несколько общих черт: жертву пытаются либо запугать, либо привлечь огромными призами.

Банки работают над улучшением своей системы безопасности, но часто сами клиенты отвечают на просьбы незнакомцев перечислить им солидные суммы.