Схеми шахрайства з поверненням коштів, рекламовані в TikTok, Telegram, коштують Amazon та іншим роздрібним торговцям мільярди доларів

Незадовго до півночі 4 травня 2023 року поліцію викликали на Amazonна складі в Чаттанузі, штат Теннессі, для розслідування повідомлення про крадіжку. 

Згідно зі звітом поліції про інцидент, отриманим CNBC, їх зустрів співробітник відділу запобігання збиткам, який направив їх до працівника складу на ім’я Ной Пейдж, підозрюваного винуватця.

Відповідно до звіту, перед поліцією Пейдж зізнався, що він позначив замовлення клієнта у внутрішній системі Amazon як повернуте, хоча продукти насправді ніколи не поверталися назад до компанії. Пейдж отримав 3500 доларів за свою участь у схемі, йдеться у звіті.

Пейдж не знав клієнта, але вирішив назвати його «Ральф», - йдеться у звіті. Ральф, як виявилося, був частиною групи під назвою Rekk, експансивної організації шахрайства з поверненням коштів, яка націлювалася на великих роздрібних торговців і набирала співробітників компанії, обіцяючи їм скорочення прибутку, як стверджувала Amazon у судовому позові.

Шахрайство з відшкодуванням коштів, яке полягає в тому, що роздрібні торговці обманом змушують повернути клієнту гроші за покупку без фізичного повернення товару, стало настільки поширеним, що групи тепер продають свої послуги на Reddit, TikTok і Telegram. Введіть «метод відшкодування» — або «r3fund», щоб обійти модераторів контенту — на TikTok, і з’являться відео користувачів, які демонструють купи готівки, кросівки та iPhone. Одне відео має підпис: «Я після того, як зрозумів, що ти можеш отримати відшкодування за будь-якого Ріка Оуенса, якщо «пакунок так і не надійшов»», маючи на увазі мінімалістичний модний бренд. У ролику видно, як рука нескінченно кидає взуття на землю.

За словами експертів CNBC, шахрайські групи користуються м’якою політикою повернення роздрібних продавців, яка часто включає необмежену безкоштовне повернення, а іноді навіть перевагу того, щоб клієнти залишали товари. За даними опитування, проведеного Національною федерацією роздрібної торгівлі та Appriss Retail, це стало величезною проблемою для роздрібних торговців, минулого року обійшлося їм у понад 101 мільярд доларів . Ця цифра включає численні форми шахрайства, такі як відправка одягу після того, як він був одягнений, відомий як «гардероб», і повернення вкрадених товарів, йдеться в опитуванні.

У грудні Amazon подав позов проти Пейджа та інших 47 людей по всьому світу, які ймовірно пов’язані з Rekk, звинувативши їх у змові з метою викрадення продуктів на мільйони доларів у рамках операції з шахрайства з поверненням коштів. Amazon описав ці послуги як «нелегітимний «бізнес»», який прагне «використовувати процес відшкодування для отримання власної фінансової вигоди на шкоду чесним споживачам і роздрібним торговцям, які повинні нести основний тягар зростання витрат, зменшення запасів і збоїв у наданні послуг, що впливає на справжні клієнтів».

Згідно з документами з позову, поданого в 2023 році, Amazon також зазнав збитків на суму понад 700 000 доларів США через іншу передбачувану групу шахраїв, у якій минулого року було звинувачено 10 осіб.

Представник Amazon сказав, що компанія вирішує проблему «прямо» за допомогою спеціалізованих команд і інструментів машинного навчання, які виявляють і запобігають шахрайству з поверненням коштів. Amazon каже, що його співпраця з правоохоронними органами призвела до арештів, ліквідації організованих злочинних угруповань роздрібної торгівлі та цивільних позовів.

«Ми продовжуємо досягати прогресу у виявленні та припиненні шахрайства до того, як воно станеться, а також у ліквідації груп, які намагаються завдати шкоди цілісності нашого магазину та магазинів роздрібних торговців у всій галузі роздрібної торгівлі», — йдеться в заяві речника. 

Ось як це працює: покупець купує продукт онлайн і надсилає інформацію про замовлення групі, такій як Rekk, яка потім видає себе за клієнта, запитуючи повернення коштів. Amazon повертає гроші клієнту, який потім платить групі шахраїв зазвичай від 15% до 30% суми відшкодування, часто через PayPalабо з біткойнами. Це означає, що клієнт купує продукт із величезною знижкою.

Потім група шахраїв платить змовнику працівнику роздрібної торгівлі, як правило, певну суму за партію пакетів, які працівник сканує після повернення.

Роздрібні торговці та правоохоронні органи вловлюють цю тенденцію. У вересні 25-річного чоловіка з Мічигану, Саджеда Аль-Маареджа, було заарештовано та звинувачено у змові, шахрайстві з електронною поштою та шахрайстві з поштою після того, як він нібито керував шахрайською службою повернення під назвою Simple Refunds, яка була націлена на понад 50 продавців. Наступного місяця в Оклахомі було пред’явлено звинувачення 10 чоловікам у змові з метою вчинення шахрайства через компанію Artemis Refund Group. У грудні 24-річного британця визнали винним у шахрайстві після того, як він запустив службу відшкодування KeptSecrets, спрямовану на роздрібні торговці, зокрема Amazon, Walmart .і Wayfair, згідно з матеріалами суду. 

Слідуючи схемі Рекка, Пейдж був заарештований, коли поліція з‘явилася на складі в Чаттанузі в травні, і йому було пред’явлено звинувачення в крадіжці майна на суму понад 60 000 доларів. Він визнав себе винним і в листопаді був засуджений до трьох років умовно, а також зобов’язаний виплатити Amazon 5000 доларів.

Сторінка не відповіла на запити про коментарі.

Після кожного шахрайського сервісу з відшкодуванням коштів, закритого правоохоронними органами, зграї подібних груп залишаються відкритими.

CNBC переглянув кілька активних шахрайських служб із поверненням коштів у зашифрованому додатку для обміну повідомленнями Telegram, кожна з яких має тисячі підписників. Майже щодня публікуються оновлення щодо нових магазинів у їхніх послугах або нових роздрібних продавців, які були успішно націлені. Amazon і Apple часто потрапляють під удар, а також Nike, eBay, Saks Fifth Avenue і Ralph Lauren. Деякі групи навіть пропонують свої послуги для замовлень DoorDash і Uber Eats, стверджуючи, що користувачі можуть «їсти безкоштовно».

Групи добре організовані та працюють як бізнес, обслуговуючи клієнтів, каталогізуючи замовлення та створюючи підроблені транспортні етикетки. Деякі продають інструкції.

Шахраї використовують кілька стратегій. Поширеним є заява про те, що пакунок не надійшов, щоб роздрібний продавець повернув кошти. Згідно з позовом Amazon, користувач Rekk отримав повне відшкодування за два ноутбуки MacBook Air після того, як подав заяву в поліцію, де неправдиво стверджував, що продукти так і не надійшли.

Шахрайство з розсилкою поштою полягає в тому, що користувач заповнює форму повернення компанії, але замість того, щоб відправити назад придбаний продукт, користувачі надсилають поштою порожню коробку або пакет, наповнений сміттям. У випадку Simple Refunds, Аль-Мааредж, людина, яка нібито керувала групою, надіслав неназваному продавцю «конверт, наповнений пластиковими іграшковими жабами» замість інструментів, які він стверджував, що повертає, заявили прокурори.

Аль-Мааредж також найняв співробітників UPS і Поштової служби США, які або маніпулювали історією відстеження посилки, або вводили помилкові сповіщення про «повернення відправнику», щоб обдурити роздрібного продавця, змусивши його подумати, що товар не може бути доставлений або що його надіслано неправильно. адреса, згідно з матеріалами суду.

Кріс Блек, адвокат Al-Maarej, відмовився від коментарів. Компанія Amazon заявила, що її власне внутрішнє розслідування виявило схему Аль-Маареджа та сприяло остаточному звинуваченню. 

Компанія не відповіла на запитання про те, як вона відстежує та бореться з підкупом своїх співробітників ORC і групами шахраїв з поверненням коштів.

Рекк нібито використовував хабарі, пропонуючи співробітникам Amazon тисячі доларів на день за схвалення покупців для повернення продуктів, які ніколи не поверталися. 

У минулорічному текстовому повідомленні Пейджу представник Rekk сказав, що вони працювали з двома іншими співробітниками Amazon близько двох місяців і запропонували їм 4000 доларів за 30 замовлень, позначених як повернуті, згідно з судовими документами. 

«Зазвичай вони роблять 30 сканувань на день за зміну», — написав користувач Rekk. «Іноді вони вирішують зробити більше. Тож щонайменше 12 тисяч на тиждень». 

Згідно зі скаргою, Рекк також найняв одного з колег Пейджа в CHA1, як Amazon називає підприємство в Чаттанузі. У період з лютого 2023 року по травень 2023 року співробітник CHA1 нібито схвалив повернення продуктів для 76 замовлень на прохання Рекка, в результаті чого Amazon повернув клієнтам понад 100 000 доларів США та отримав від схеми 3500 доларів США.

Amazon заявив, що намагався вирішити проблему хабарництва. У своєму позові проти Rekk компанія заявила, що має внутрішню команду із захисту клієнтів і правозастосування, що складається з адвокатів, колишніх прокурорів і аналітиків, які розслідують схеми організованої злочинності, такі як шахрайство з поверненням коштів. Повідомляється, що компанія також звільнила співробітників , які нібито були підкуплені за витік конфіденційних даних про сторонніх продавців.

Сиріл Ноель-Таго, експерт з кібербезпеки, який ретельно вивчав шахрайство з поверненням коштів, сказав, що економічний стимул для низькооплачуваних працівників брати участь у цих схемах створює постійну проблему для роздрібних торговців.

«Якщо ви пропонуєте співробітнику набагато більше, ніж йому платять, то з цим досить важко боротися», — сказав CNBC Ноель-Таго, який працює головним дослідником безпеки в компанії Netacea, що займається програмним забезпеченням для виявлення ботів.

Ті, хто шукає можливості заробити гроші, не знайдуть браку в рекламних відео в соціальних мережах. За окрему плату ви можете навчитися грати в гру.

В одному відео TikTok на цю тему показано сумки з продуктами Louis Vuitton, Gucci та Apple і написано: «[Точка зору]: Ви опанували мистецтво r3funding і почали навчати інших». Ролики TikTok часто служать рекламою для каналу користувача в Telegram, посилання на який є в біографії його облікового запису. 

Подібна тактика використовується на Reddit.

На форумі «Illegal Life Pro Tips» на Reddit, який більше не активний, але нараховує 1,1 мільйона учасників, шахраї поділилися своїми порадами та хитрощами. Останніми днями Reddit заборонив відгалуження цього subreddit під назвою «illegallifeprotips2», заявивши, що воно порушує правила сайту «проти транзакцій із забороненими товарами чи послугами». Користувачі швидко знову з’явилися в новому субредіті «ELegalLifeProTips ». Після того, як CNBC позначив «ELegalLifeProTips», Reddit видалив субреддит за порушення політики ухилення від заборони.

У минулому така незаконна поведінка була поширеною в темній мережі та вимагала VPN і спеціального браузера, сказала Бріттані Аллен, архітектор довіри та безпеки компанії Sift, що займається виявленням шахрайства. У ці дні зловмисники регулярно відкрито обговорюють свою діяльність на форумах і в додатках для обміну повідомленнями, що Аллен назвав «демократизацією шахрайства». 

«Вам не потрібно бути спеціалістом, щоб зрозуміти, як знайти ці глибокі веб-групи», — сказав Аллен. «Усе, що вам потрібно, це мати телефон, який може переходити на Reddit, або обліковий запис TikTok, який ви вже маєте, і ви потенційно наразитеся на шахрайство, участь у якому не потребує такого великого зростання».

Ремі Вон, представник Telegram, повідомив CNBC в електронному листі, що компанія модерує «шкідливий контент» на своїй платформі, включно з публікаціями, які пропагують шахрайство. «Модератори використовують комбінацію проактивної модерації на загальнодоступних частинах платформи та приймають звіти користувачів, щоб видалити контент, який порушує умови Telegram», — додав Вон.

Представник Reddit сказав, що він використовує комбінацію автоматизованих інструментів і людей-модераторів для забезпечення дотримання своєї політики щодо вмісту, яка забороняє користувачам вимагати або сприяти будь-яким транзакціям, які включають шахрайські послуги.

Після того, як CNBC надав TikTok приклади відео про шахрайство з поверненням коштів, компанія заявила, що видалила їх за порушення правил спільноти. Він також сказав, що він також заблокував хештеги, які використовувалися для просування шахрайства з поверненням коштів.

Використання основних додатків у цих схемах полегшило роботу слідчих. Ноель-Таго посилався на випадок, коли роздрібний продавець зміг відстежити особу, чия електронна адреса була в публікації в Instagram.

Аллен сказала, що їй вдалося ідентифікувати шахраїв за допомогою «ваучів» або скріншотів успішних шахрайських повернень. За словами Аллена, на деяких зображеннях показано номери замовлень, місця самовивезення в магазинах або товари в кошику, і все це корисна інформація для роздрібних торговців, які розслідують шахрайство з поверненням.

Девід Джонстон, віце-президент із захисту активів і роздрібних операцій Національної федерації роздрібної торгівлі, сказав, що все більше компаній «збільшують свою політику повернення» у відповідь на зловживання клієнтами та шахрайство.

Працівники служби доставки, наприклад, заохочуються фотографувати пакунок, коли він досягає місця призначення, а роздрібні торговці ретельніше шукають підозрілу поведінку, аналізуючи повернення.

«Є деякі роздрібні продавці, які відстежують кількість повернень, які ви робите в магазині, і якщо ви повертаєте занадто часто, вони можуть поставити вас на паузу», — сказав Джонстон. «Тепер ми починаємо бачити більше цього на стороні електронної комерції».