ПриватБанк заблокував чоловіку рахунок через підозрілий переказ з OLX на 49 тисяч гривень: що вирішив суд

Чоловік стверджує, що ПриватБанк безпідставно заблокував його рахунок і позбавив доступу до власних коштів. Водночас банк пояснює, що блокування пов’язане з розслідуванням шахрайства через OLX, де з рахунку потерпілої було викрадено 49 тисяч гривень, які, зокрема, могли бути переказані на картку клієнта, тому рахунок визнано ризиковим і обмежено. Про це йдеться у рішенні Печерського районного суду м. Києва, опублікованому 16 березня 2026 року. 

9 квітня 2025 року ПриватБанк обмежив операції за рахунком клієнта по картці, у зв'язку з виникненням підозри щодо можливих незаконних фінансових операцій зі сторони клієнта. Фінустанова заблокувала рахунок, який належить йому і він до цього часу не може користуватися ні рахунком, ні власними коштами, розміщеному на ньому. При цьому жодних доказів незаконних фінансових операцій з його сторони не надано. Вважає такі дії банку грубим порушенням прав споживача та втручанням у право володіти та розпоряджатися майном.

Представник АТ КБ «ПриватБанк», подав відклик на позовну заяву, в якому зазначив, що на адресу банку, в межах розгляду судової справи № 621/1061/25 (пр. №1-кс/621/380/25), надійшла ухвала Зміївського районного суду Харківської області про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Клопотання було ініційовано слідчим у провадженні якого перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 8 квітня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 Кримінального кодексу України, про тимчасовий доступ до речей і документів, що знаходиться у володінні АТ КБ «ПриватБанк», а саме до розгорнутої інформації про рух коштів в період з 1 квітня 2025 року по момент винесення ухвали по банківських рахунках до яких випускалися банківські картки. На обґрунтування клопотання було зазначено, що 7 квітня 2025 року до поліції надійшло повідомлення від потерпілої, про те, що донька останньої перейшла за фішинговим посиланням для отримання коштів за товар який продавала на сайті OLX, внаслідок чого невідомі особи шляхом шахрайських дій викрали з її банківської картки кошти в сумі 49 тисяч гривень. 19 червня 2025 року на підставі ухвали слідчого судді Зміївського районного суду Харківської області про надання тимчасового доступу до речей та документів, було зроблено виїмку інформації що містилася DVD-R диску та проведено огляд СD-R диску, в ході якого за результатами перегляду даних файлів встановлено, що вони містять відомості щодо рухів коштів по банківському рахунку АТ "Ощадбанк" потерпілої, згідно з яким кошти її банківського рахунку було переказано двома переказами на суму 29 тисяч гривень, які були переказані на картку та на суму 20 тисяч гривень, які було переказано на картку. В ході досудового розслідування було встановлено, що видача банківських карток, емітована банківською установою АТ КБ «ПриватБанк». У зв'язку із наявністю підстав вважати, що обслуговування вказаних вище осіб, характер або наслідки їх фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання банку з протиправною метою, банком було прийнято рішення про встановлення неприйнятно високого ризику клієнту; відмови від підтримання ділових відносин шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунків. Враховуючи все вищезазначене, спірний правочин відповідає ст. 203, 215 ЦК України та вчинений АТ КБ "ПриватБанк" в дотримання вимог законодавства про фінансовий моніторинг. Позовні вимоги є безпідставними та не підлягають задоволенню.

Яким було рішення суду? 

Суд відмовив чоловіку в задоволенні позову. Його фінансові операції та дії є такими, що не відповідають інформації щодо запланованої ним діяльності з використанням послуг банку.

"Органом досудового розслідування здійснюється кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 8 квітня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 Кримінального кодексу України, стосовно незаконного заволодіння коштами, які були переказані зокрема на картку позивача. Таким чином, суд приходить до висновку, що фінансові операції та дії клієнта є такими, що не відповідають інформації щодо запланованої клієнтом діяльності з використанням послуг банку, отриманої від клієнта під час встановлення мети та характеру ділових відносин із ним, які не мають очевидної економічної чи законної мети, тому дії відповідача щодо прийняття рішення про встановлення неприйнятно високого ризику позивачу та відмови від підтримання ділових відносин шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунків, є правомірними та обґрунтованими, що в свою чергу унеможливлює зняття (скасування) обмежень розпоряджатися грошовими коштами, шляхом розблокування рахунку та відновлення видаткових операцій позивача. Враховуючи все вищезазначене, вбачається, що спірний правочин відповідає ст. 203, 215 ЦК України та вчинений АТ КБ "ПриватБанк" в дотримання вимог законодавства про фінансовий моніторинг. Позовні вимоги позивача є безпідставними та не підлягають задоволенню", - наголосив суд. 

Источник: informator.ua