Появились новые случаи интернет-мошенничества под видом инвестиционных проектов
В одной из фейсбук-групп, посвященных интернет-мошенничеству, появилась публикация девушки, которая жалуется, что стала жертвой мошеннической компании, выдающей себя за биржевого брокера. Поддавшись на настойчивые уговоры подруги, которая хвасталась своими инвестиционными успехами в данной компании, девушка внесла на депозит 200 долларов, которые так и не смогла вывести обратно.
Обычный сценарий, по которому действуют мошенники, это вовлечение новых жертв при помощи рекламы, рекомендаций знакомых и «укатывания» менеджерами, пополнение торгового депозита и пробный «выигрыш», который дает возможность жертве почувствовать вкус денег. За этим следует новое пополнение денег жертвой, которые мошенники благополучно «сливают» либо не дают возможности вывести, озвучивая все новые условия в виде комиссий и сборов.
Только за 2021 год, специалисты по кибербезопасности добились блокировки в Украине 10-ти подобных скам-проектов:
Изучив работу GT-tc Trade, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины внесла ее, вместе с некоторыми похожими компаниями, в список сомнительных инвестиционных ресурсов. Полный список интернет-ресурсов, предлагающих украинцам безвозвратно вкладывать свои деньги, можно увидеть на сайте Комиссии.
Важно, что для более активного вовлечения жертв, представители этих компаний используют характерные приемы манипуляций, присущие мошенникам. Также, они стимулируют жертв становиться своего рода «зомби», которые вовлекают новых пользователей, поскольку за такую активность им обещают денежное вознаграждение, что, на самом деле, оказывается обманом.
В Нацкомиссии по ценным бумагам называют 10 признаков мошеннического инвестиционного проекта, с которым ни в коем случае не следует связываться, если вы не хотите гарантированно потерять деньги:
- Высокий процент гарантируемой доходности. Очень часто подобные скам-проекты обещают прибыль 100% и больше, не объясняя алгоритмов.
- Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий. Иногда подобные компании могут демонстрировать «лицензии» сомнительных иностранных организаций или экзотических стран.
- Агрессивный маркетинг – яркая, эмоциональная интернет-реклама, не предоставляющая рациональных доводов.
- Отсутствие физического офиса. Заключение договоров происходит без физического присутствия, а личность и профессиональная история сотрудников, которым вы доверяете свои деньги – неизвестны.
- Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций. Как правило, подобные компании зарегистрированы в Оффшорах.
- Отсутствие аккредитации инвестора. Мошенники не занимаются проверкой кредитной истории инвестора, они заинтересованы брать деньги с кого угодно, включая малообеспеченных граждан.
- Подозрительные или непроверяемые биографии менеджеров. Очень часто информация о ключевых персонах проекта и их профессиональных достижениях может быть скрыта, либо их представляют нанятые актеры.
- Отсутствие подписанных документов. Согласно законодательству Украины, подписание финансовых договоров требует персонификации сторон.
- Настойчивое предложение привлекать друзей. Широко распространенная практика среди мошенников: за привлечение новых жертв в рамках реферальной программы, пользователю обещают бонусы и вознаграждения.
- Сокрытие права собственности. Отсутствие документов, которые бы подтверждали право пользователя на активы (или их часть), которые скам-инвестор обещает куда-то вложить, а также отсутствие регулярных отчетов о судьбе вложенных активов.