«У банку завелися злочинці»: як аферисти виманюють готівку у клієнтів

Шахраї почали використовувати складні схеми, у яких видають себе за працівників банку та переконують людей самостійно зняти всі гроші з рахунку. Зловмисники тиснуть психологічно, називають персональні дані та створюють ілюзію реальної загрози.

Про це повідомляє Кіберполіція України.

Один із таких випадків описав журналіст CBS News Метт Гутман. Йому зателефонувала жінка, яка представилася співробітницею відділу захисту від шахрайства Bank of America.

Шахрайка знала особисті банківські дані журналіста, назвала вигадане ім’я та номер жетона, щоб викликати довіру. Вона заявила, що у відділенні банку нібито працюють злочинці, яких потрібно викрити.

Для цього Гутману запропонували зняти всі гроші з рахунку. За легендою, така операція мала допомогти «викрити» працівників банку.

Найнебезпечнішим моментом стало прохання нікому не розповідати про ситуацію, зокрема співробітникам банку. Саме тоді журналіст зрозумів, що має справу із шахрайством.

«Служба безпеки банку» діє за знайомим сценарієм

В Україні ця схема також поширена. Шахраї телефонують клієнтам, представляються працівниками банків і повідомляють про нібито підозрілу операцію з рахунком.

Далі вони можуть вимагати:

• переказати гроші на «безпечний рахунок»;
• зняти готівку в банкоматі;
• назвати код із SMS;
• встановити застосунок для «захисту рахунку».

Щоб людина повірила, аферисти заздалегідь збирають інформацію про жертву. Вони можуть знати ім’я, номер телефону, частину банківських даних або останні операції.

Ще один спосіб обману — підміна номера телефону. На екрані може відображатися справжній номер банку, хоча дзвонить зовсім інша людина.

Як шахраї змушують діяти швидко

Основна зброя аферистів — страх і поспіх. Вони переконують, що рахунок у небезпеці та діяти потрібно негайно.

Поширені фрази шахраїв:

• «нікому не кажіть про це»;
• «потрібно зробити все прямо зараз»;
• «ваші гроші можуть зникнути»;
• «це секретна операція».

У банках наголошують: справжні працівники ніколи не просять клієнтів знімати гроші для «перевірки», передавати їх іншій особі чи повідомляти одноразові коди.

Що робити після підозрілого дзвінка

Якщо вам телефонують нібито з банку і вимагають термінових дій, потрібно покласти слухавку та самостійно зв’язатися з установою за офіційним номером.

Не можна повідомляти:

• коди з SMS;
• пароль до банкінгу;
• дані картки;
• PIN-код.

Якщо ви вже передали інформацію або виконали вимоги шахраїв, потрібно негайно звернутися до банку та заблокувати рахунок.

Источник: expert.in.ua